훈킹의 영혼의 가치 투자 계획 1단계

재테크 일지를 작성하는 이유는
1) 자산 및 부채구조를 한눈에 보기 위한 것이며,
2) 지속적인 관심을 가질 수 있도록 하는 것이며,
3) 재테크에 관심을 가진 분으로 부터 많은 조언을 얻고자 함이며
4) 또한 이 자료가 다른 분에게 유익한 정보가되길 바람입니다.

재테크 원칙은
1) 모든 자산 및 투자는 안정성(70%), 성장성(20%), 유동성(10%)를 확보 및 유지하며,
2) 가치있는 곳에 소비를 하며,
3) 매일 가계부를 쓰고,
4) 매일 경제 신문을 읽고,
5) 투자와 소비를 위해서는 최소 10번을 생각하며,
6) 소중한 사람과 건강을 위해서는 이해득실을 따지지 않으며,
6) 재테크를 재미나게 하되, 투기로 하지 않으며,
7) 5년이상 쓸 물건은 가장 좋은 것으로 사며,
8) 소득의 1%는 가난한 이와 사회를 위해 사용한다.

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****안정성 투자 : APT / 보험 / 청약 / 근로자우대저축 / 장기주택마련저축
****성장성 투자 : 적립식 펀드 / 주식 직접투자
****유동성 투자 : CMA 계좌 / MMDA 계좌 / MMF 계좌
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1. 부동산 투자

1.1 아파트
- 투자내역 : 아직 없음.
- 투자근거 : 찾는중...
- 위험요소 : 공부부족...
- 자본금 상세 내역 : 헙...모아야함. 2억예상
- 수익변동사항 : 전세집 (*천만원)
- 재테크 평가 : 목돈 마련 필요..

2. 주식/펀드 투자
2.1 프레스티지 가치주 적립1호
2.2 미래설계 적립식 주식 투자 신탁
2.3 프레스티지 고배당 주식 투자신탁
==> 펀드 해지(2006년 5. 15일)
- 투자내역
1) 월 XX만원으로, 자동이체 설정
2) 급여로 투자
- 투자근거
1) 2005년 연말 주식시장 상승세를 예감하고 가입함.
- 수익변동사항
1) 2006년 5월까지 ?% 수익 달성
- 재테크 평가
1) 좀더 다양한 펀드에 대한 공부가 필요했음.

2.4 주식직접 투자
투자목적: "아이 교육과 노후를 위해, 그리고 재산은 주식으로 물려줄것임" 향후 100년간은 거뜬한 그런 주식을 원함~ ^^;
1) 코스닥 관련주 구입
대상주 : 전자/통신/반도체 관련주 매입하기
2005년 5월 구입(200주)

3. 정기적금
3.1 청약 부금(2007년 3월 만기)
3.2 근로자우대저축(가입해야함~ )
3.3 농협 자유 적금(2011년 후 만기)
3.4 미래에셋 비과세 저축(5년 만기) 7. 4일 가입

4. 저축
4.1 CMA 계좌(가입중)

5. 보험
5.1 교보/월 X만/10년짤
5.2 신한&조흥/월 X만/20년짤 => 2006년 해약. 대신 비래에셋 비과세 저축에서 보험 보나스.
5.3 운전자보험/차를 사야지 원..ㅡㅡ;
5.4 종신보험/아직은 맘에 안듬..
5.5 변액유니버셜보험(보장형)/요것도 좀 맘이...ㅡㅡ;
5.6 미래애셋 알토란저축보험(4.8 연 복리. 5년 납입에. 10년 비과세... 20년간 보험유지..중간 뺄 수 있음)
- 요놈 가입했다가 취소.. 장기주택 마련 저축땜시.. 다시 재고중..

6. 소득현황
6.1 근로소득
6.2 임대소득 / 언제 임대해서 소득나오나~ >.<
6.3 이자소득 / 주식 관련 이자 한달마다 정리하기
6.3 기타소득

7. 부채현황 / 아직 없음 / 전세자금 대출 없음

8. 자산변동현황
1) 2006년 7월 순자산 : x천 x백만원 정도
- 전세금/펀드/부금/주식/적금/급여통장
- 순자산 1억이 넘으면, 조촐한 파티를 할 예정 ㅋ

9. 사회봉사 / 운동할때마다 100원씩 적립

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훈킹의 제태크 현황

적립식 펀드 통장 3개 => 0개
청약 부금 통장 1개
보험 2개
주식통장 1개
적금통장 1개
비과세 통장 1개

추가 해야할 제태크
CMA 계좌 만들기(2006년 2월 완료)
봉주르 차이나 펀드 가입(2006년 8월) -> 주식시장 악화로 보류중.
마이다스 에셋 자산운용 MMF 정보조사.
장기주택마련저축 가입(2006년 안에)

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주식편입 비율이 60% 이상인 장기 주식형 편드 1년이상 가입 => 비과세

장기주택마련저축펀드 => 이자 소득세(15.4%) 면제, 불입금액의 40% 소득공제
가입기간은 7년 이상, 2006년 말까지만 가입가능

청약 저축, 부금, 예금중 하나는 꼭 들어라~

한 두달 정도의 단기 투자
MMDA, CMA - 예금자보호
MMF - 보호안됨